Ленинским районным судом г. Оренбурга рассмотрено гражданское дело по иску оренбуржца к банку о расторжении договора банковского счета, взыскании денежных средств.

   Истец указал, что летом прошлого года банк заблокировал его счет. В отделении банка пояснили, что снятие блокировки возможно только по решению суда. Полагая, что банк незаконно удерживает имеющиеся на его счете средства, истец обратился в суд с данным иском.

    Представитель ответчика просил в удовлетворении иска отказать. Указал, что блокировка счет истца произошла вследствие фиксации сомнительной операции по счету, истребования у клиента подтверждающих документов об операциях.

    Согласно представленной по запросу суда выписке по счету следовало, что за один день по счету истца произведено 98 операций по переводу денежных средств на различные банковские карты. Сумма переводов составила от 10 до 218 000 рублей. В рамках осуществления контроля за операциями клиентов у банка возникло подозрение о неправомерности проводимых операций, в связи с чем у клиента запросили подтверждающие документы. Истец подтвердить операции не смог, пояснил, что чеков не сохранилось.

     Судом установлено, что приостанавливая действие карты истца банк действовал в соответствии с требованиями законодательства и договора, заключенного между сторонами. Действия банка соответствовали требованиям ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». При этом судом учтено, что истцом банку не представлены документы, подтверждающие легальность зачисления денежных средств, в том числе и в период рассмотрения дела в суде.

     По смыслу положений правил комплексного обслуживания банковского счета, закрытие счета невозможно, пока на счете клиента будут находиться заблокированные денежные средства.

     Учитывая, что операции по счет заблокированы, суд пришел к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения требований истца о расторжении договора и взыскании денежных средств.

     Решение суда не вступило в законную силу.