Ленинским районным судом г. Оренбурга рассмотрено гражданское дело по иску оренбурженки к банку о защите прав потребителя.

   Истец указала, что весной 2024 года банк заблокировал принадлежащий ей счет и прекратил дистанционное банковское обслуживание со ссылкой на наличие сомнительных операций. По запросу банка она представила пояснительную записку с приложениями о характере каждой отдельной операции, однако блокировку счета не сняли. Полагая, что данными действиями банк нарушает ее права, истец обратилась в суд с данным иском.

   Представитель ответчика просил в удовлетворении иска отказать, ссылаясь на наличие предусмотренных законом оснований для ограничения дистанционного банковского обслуживания. При этом пояснил, что счет истца не заблокирован, она может лично обратиться в банк для распоряжения средствами.

    Из материалов дела следовало, что на счет истца были сделаны переводы от физических лиц, которые в последующем перечислены на счета третьих лиц. Банком данные операции признаны сомнительными, клиенту предложено предоставить ряд документов и пояснений, подтверждающих операции.

    Как установлено судом в ходе рассмотрения дела, документы, подтверждающие реальность и законность операций, совершаемых по счету, по запросу банка истцом в полном объеме не представлены. Неполное представление истцом запрошенных банком документов в силу ФЗ «О противодействии легализации преступных доходов» является достаточным основанием для отказа ответчиком в выполнении распоряжений клиента о совершении операций по счету.

    На основании изложенного судом отказано в удовлетворении иска.

    Решение суда не вступило в законную силу.